年末節税 株の益出し損出し 証券会社別特定口座年間損益データ確認方法-SBI・楽天・auカブコム・松井・日興・GMOクリック・マネックス・岡三オ

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いつもご覧くださりありがとうございます。

早いものであと10日で今年も終わりです。年内営業日は今日を含めてあと僅か3日。そろそろ損益計算しないといけませんね。含み損(含み益)を上手に相殺して賢く節税したいものです。

いざ年間損益・配当金の最新データを確認しようと思っても、ハテサテどの画面のどのメニューをクリックすればよかったんだっけか?証券会社によっていちいち操作が異なるので訳ワカメです。
まあ、証券会社のコールセンターは親切丁寧に教えてくれますけどね。でも去年せっかく覚えたのに、一年経つとすっかり忘れてしまってますw

つーことで、毎年のことなので備忘録として作ってみました。よろしければお役立てください。

ではどうぞ。

事前準備

各証券会社のサイトへアクセスする前の大事な準備。2月の確定申告の用紙を引っ張り出して来ましょうね。三年分の繰越損失を確認せねばなりません。儲かってばっかりで損なんか出とらんわって?ソレはソレは羨ましいことでw

皆さんご存知でしょうが一応おさらい。こちらですね。

確定申告書類 損失繰越

儲かりすぎて損失繰越してない方は今年分の節税だけ考えておけばよいので単純です。が、繰越の有る方、特に三年目(平成25年分)の繰越損失がまだ残っている方は、モッタイないので消されちゃう前に上手く益出しして節税したいですね。

一応こちらもおさらい。1月初旬に送られてくる特定口座の年間取引報告書です。カブコムのPDF版があったので参考までに貼っておきますね。

年間取引報告書 カブコム

確定申告の際には赤枠の①譲渡損益②配当金、それぞれの金額が必要ですね。「年間取引~」は12/末日(受渡日)で締めた最終的な数字ですが、この数字の、日々更新されている現在進行中の最新データを証券会社のサイトから読み出しましょう。最終日までにどちらに(プラスかマイナスか)、いくら調整すればよいのかハッキリします。
証券会社によって若干フォーマットが異なってるのがイラっとしますが、まあ最終的には差し引きがプラスかマイナスか、金額はいくらか、が分かればOKですね。

当ブログをご覧になってる優待マニアの皆様ですと、大概、たーっくさん配当金貰って、その分たーっくさん信用配当金を払ってる(譲渡損失)、っていうパターンが多いんでしょうかね?

では各社別の操作方法へ参りましょう。

証券会社別損益データ確認画面

岡三オンライン証券

私のメイン口座。一般信用使えないので最近は肩身が狭いですが。
手数料最安の座はGMOクリック証券に譲ってしまいましたが、GMOってなんとなくね、ほらね、アレだしね、ごにょごにょ。

ここを使って無い方はゴメンナサイ。読み飛ばしてください。

まずは譲渡損益。

岡三オンライン証券 譲渡損益データ

  1. メニュー上「資産状況」→メニュー左「過去のお取引」→「譲渡益税履歴」
  2. 受渡日を「2016年1月1日~2016年12月31日」と入力し「照会」を押す
  3. 「照会」の下に最新の損益合計金額が出てきます。

続いて配当金。譲渡損益と同じ画面です。

岡三オンライン証券 配当金履歴

  1. メニュー上「資産状況」→メニュー左「過去のお取引」→「配当金履歴」
  2. 受渡日を「2016年1月1日~2016年12月31日」と入力し「照会」を押す
  3. 「照会」の下に最新の配当金合計金額と徴収済みの税金金額が出てきます。

理屈上は、「12月末に締まった時点」での上記金額が、「年間取引報告書」の記載金額とイコールになるということになりますね。

ちなみに、こちらは都度発行される電子交付の譲渡益計算書。

岡三オンライン証券 電子交付 譲渡益計算書

赤枠上が年間損益額、下が配当金です。基本的には前述のサイト内画面、および年間取引報告書と同じ項目となります(タイムラグがあるので画面上の数字とはズレたりします)。

(岡三オンラインの口座開設は公式ページへ『個人口座開設のご案内|岡三オンライン証券』

SBI証券

サクサク行きましょう。優待マニアなら必ず持ってるSBI証券口座。こちらもシンプルで分かりやすいです。

SBI証券 損益データ画面操作

  1. 上メニュー「口座管理」→「取引履歴」→「譲渡益税明細」
  2. 受渡日を「2016年1月1日~2016年12月31日」と入力し「照会」を押す

そうするとこういう画面になります。

SBI証券 損益計算画面

紫色の楕円の部分、右上が「損益金額合計」、右下が「配当金額合計」です。理屈上、「年末締め」後は年間取引報告書に記載される金額とイコールになります。左の数字は徴収税額ですが、SBIは所得税と地方税の内訳記載がありません。気になさる方はCSVデータ(地方税データ有)をダウンロードして、自分でシコシコ引き算するしかありません。

ちなみにこちらはSBIの電子交付。岡三オンラインと全く同じフォーマットで助かります。

SBI証券 電子交付 譲渡益計算書

 

(SBI口座開設は公式ページへ⇒SBI証券  
(※ネクシィーズ電話サポートでの口座開設はこちら⇒『SBI証券の開設はネクシィーズトレードへ  )※全部自分で出来る方は公式をオススメ

松井証券

一般信用の走りだった松井。ですが近年は銘柄数も少ないし手数料も高いし、全く見る影もないですね。というかやる気が全く感じられんなw
皆さん、カブコムの利用頻度の方が圧倒的に多いとは思いますが、ちょっとカブコムね、分かりにくいので後回しです。フォーマットが他の会社と少し違うのね。

松井の画面はこちら。

松井証券 年間損益計算画面

  1. 上メニュー「資産状況」→左メニュー「特定口座損益」
  2. やや上「期間指定」を「16/1から16/12」
  3. その右側「取扱区分」を「全部」にして、右端の「検索」ボタンを押す

紫色の楕円の部分、左が譲渡損益合計金額、右側が配当金の合計金額です。シンプルで分かりやすい。

モザイクかけて消しちゃったけど、一応下に明細が出てきます。内訳を確認したい方はご自身で足し算引き算してみましょう。ただし、この画面ではCSVダウンロードできないのが不便です。
明細の「配当金」項目の金額を合計すると、上の「配当金等合計」金額(税引後)とイコールになるはずです。また、「配当金」以外の項目の右端「譲渡損益」を合計すると、上の「譲渡損益合計」とイコールになります。

松井は以上です。あまり使わないよね。

(松井の口座開設は公式ページへ⇒『松井証券

auカブコム証券(カブドットコム証券)

最後にカブコムです。12月は特にお世話になる方も多いのでは。ここ数日は毎日が抽選会ですねw
では参りましょう。

カブドットコム証券 年間損益

  1. 上メニュー「資産管理」→「年間損益管理」

以上です。紫色の楕円の部分、一番上の数字が特定口座の年間損益です。下の二つは国税と地方税。
シンプルっちゃシンプルなんですが、要するに内訳が全く分かんないんですよね。譲渡損益がいくらで配当金がいくらなのか、年間取引報告書が来るまで分かりません。ここに出てる数字が全部の合算です。

SBIなんかだと、例えば…、
受取配当金が30万、譲渡損益がマイナス32万(うち、信用支払配当金28万含む)、で結局2万マイナスか
…みたいな計算になる訳ですが、カブコムだとそれらを全部ひっくるめて合算後の金額が上に表示されてます。この例でいうと、マイナス2万としか表示されません。

ちなみに詳細を確認できるCSVダウンロードも無いようです。節税のための損益調整が目的なので、これでも問題ありませんが、ちょっと戸惑うと思いますので一応ご注意を。

(カブコムの口座開設は公式ページへ『株のことならネット証券会社【カブドットコム証券】』

(2017.12.4追記)楽天証券

一般信用が使えるようになった楽天証券、休眠口座を復活させて活用された方も多いのではないでしょうか。ということで楽天も見て行きましょう。

まずはログインしてトップ画面から。

  1. 左上の「口座管理」にマウスカーソルを合わせると、プルダウンメニューがビローンと出てきます。
  2. 右下の方にある「特定口座損益(譲渡益税)」をクリック。

すると…

一目瞭然ですが、「譲渡損益合計」+「配当金合計」=総額となっています。で、それぞれ下に源泉徴収税額が記載されていますね。シンプルでとても分かり易いですね~。ほかの会社も見習って欲しいw

ですが一点だけ注意事項があります。この足し算の数字、タイムラグがあるようなのですね。

下の「年間合計月次履歴」をクリックしてみましょう。すると同じ項目データが出てくるのですが、よく見ると上下で数字が異なっている場合があります。こちら(「~履歴」)のデータの方が最新のようです。上の「足し算」の方はアップデートが数時間遅れるため、直近(例えば12月分の配当金)のデータが反映されずにその分差異が発生することがあります。

詳細は不明ですが、どうも配当金だけ受渡日の翌朝、足し算の欄へリセットされて反映されるようです。なぜこのような仕様になってるのか分かりませんが、まあ要するに下(「~履歴」)を見たほうが確実だよ、ということで。

(楽天の口座開設は公式ページへ『楽天証券の口座開設から取引開始まで|はじめての方へ』

(2020.5.12追記)日興・クリック・マネックス追加

一般信用売り出来る口座がいつの間にやらひとつ、またひとつと増えて参りました。毎度調べるのも面倒ですので、しばらく放置してたこの投稿、備忘録も兼ねて更新しときます。よろしければご活用くだされ。

SMBC日興証券

優待マニアにとっては、もはや無くてはならない日興の信用口座。
値上げのauカブコム長期の顧客も一網打尽にカッパイだことでしょうし、結果的に、既に優待クロス取り市場の主役ですね~。

ログイン後、「残高の確認」のタブをクリック。

年間損益状況確認画面日興1

右側の帯「特定口座譲渡履歴」をクリックするとこの(↑)画面になります。当該年度の合計欄を見て、残高を確認すればOK。譲渡益税は『「徴収額」-「還付額」』の差額となりますね。

配当金もほぼ同様。右側の帯「特定口座配当等履歴」をクリックすると隣のタブに切り替わります。

年間損益状況確認画面日興2

譲渡益と同様に、最下段の合計欄を確認すればOK。

実はこちらの画面にも譲渡損益が記載されてるので、配当画面だけ見とけば済みそうな気がしますが、譲渡益「税」が記載されてないんですよね~。なのでやや手間ですが両方確認が必須…。ですがまぁ優待株しかイジってなければ、通常は「譲渡益がマイナス」⇒『徴収税額「ゼロ」』という方が多いでしょうけどね。

(SMBC日興証券の口座開設は公式ページへ『証券総合口座の開設|SMBC日興証券

GMOクリック証券

クリック証券は銘柄数も多く無く、高金利(貸株料)の短期が基本なのでメインをで使う感じでは無いのですが…、案外、取り損なったレア銘柄が地味にゲットできたりするんですよね~。最近はシステム的にも割としっかりしてるし、かつてのGMOグループのような不安さ(?)もあまり感じません。むしろマネックスやauの方が(ry

早速参りましょう。ログイン後、『マイページ』⇒『精算表』をクリック。

年間損益状況確認画面GMO-1

んで、右側のタブ『特定口座譲渡益税情報』をクリックすると…

年間損益状況確認画面GMO-3

基準年を確認して、当該年度の分を見ればOK。

配当金は隣の左側のタブ『取引履歴・CSV』です。
が、ちょっと面倒なので丁寧に見てゆきましょう。
取引区分の『配当金』と『一般・特定』にチェック(レ)を入れ、『受渡日』のラジオボタンにドット、下のプルダウンを『今年(1月1日から前日まで)』にして『検索』をクリック。

年間損益状況確認画面GMO-2

すると結果が下の検索条件欄に作成されますので、右側の『表示』をクリックすると、検索結果に合計金額(=年間配当金合計)が表示されます。

で、注意を要する点が2点。

ひとつは、この合計金額、一般的な他社と異なり、税引き後の受渡金額が表示されてるんですよね。純粋な配当金額と税金は1月の年間取引報告書が来るまでどこにも記載がありません。全保有口座の損益集計する場合はご注意を。
ま、現状確認だけならこの数字で十分ですが、どーしても「内訳を知りたいっ」という場合は手計算(税率20.315%)となります。

もうひとつは、一般口座と特定口座を分けて集計できないこと。
この点に関しては、仕様上、どーもならんようです。まぁ誤発注とかしない限り、併用してる方もあまりいないでしょうが、念の為。

クリック証券は元々手数料が安い証券会社ですが、優待マニア的にはさらに、9449GMOインターネットの権利取得(6月&12月)で年間10000円分手数料キャッシュバックです。まだ持ってない方は取り敢えず口座開設しといて損はないかと。

(GMOクリック証券の口座開設は公式ページへGMOクリック証券  

マネックス証券

2020年2月より、一般信用売り短期を開始したマネックス。
…が実際には在庫も少ないし、いろいろと問題が(ry

ま、正直オススメしないけど、備忘録なので一応。口座持ってる方はどーぞ。

ログイン後、トップバナーの『保有残高・口座管理』をマウスオーバーするとメニューがビロ~ンと出てきます。

年間損益状況確認画面マネックス1

んで、真ん中のあたり『売却損益明細』をクリックすると…

年間損益状況確認画面マネックス2

あとは期間指定(受渡日)が間違いないか確認するだけ。
で、下方、特定口座のところ、『譲渡損益額』『配当等課税対象額』とそれぞれの『源泉徴収額』を見ればOK。特に操作不要なので簡単ですね。

 

まとめ

ちょっと駆け足でしたが参考にしていただければ幸いです。まだ年内三日ありますので、配当金やらなんやらで出入りが有る方も多いでしょう。上手く活用して賢く節税してくださいね。

確定申告についてはこちらの記事もどうぞ♪
『譲渡損益通算&繰越も♪マイナンバーカード不要のパスワード式でe-Tax確定申告やってみた』

 

本日も最後までお付き合いくださり、ありがとうございました。

困った時に役に立つ??株主優待便利情報はこちら♪
『最安証券会社が一目で分かる!!価格帯別信用手数料比較一覧表』 オススメ
『楽天証券が一般信用参入!!株主優待に最適な口座改めて比較検討してみた』 オススメ
『権利日必須テク!!楽天⇔カブコム⇔SBI証券口座間で余剰資金を”即時”入出金する方法』 

『2019年権利付最終日カレンダー【逆日歩日数付き】』
『株主優待券の換金相場の調べ方♪金券ショップ買取価格とヤフオク落札データ』
『CSV一括ダウンロード♪証券会社別一般信用売り在庫確認方法』
『譲渡損益通算&繰越も♪マイナンバーカード不要のパスワード式でe-Tax確定申告やってみた』

こちらの株主優待ネタ記事もどうぞ♪
『GMO優待「使えない」くまポンギフト券で買ったガラクタあれこれ』
『涙と笑い 株主優待 高額逆日歩オモシロ銘柄ランキング』 オススメ
『貰ってガッカリ 雑誌は書かない株主優待脱力銘柄』

『月末だけじゃない!!15日20日の優待銘柄もたまにはチェック』 
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